АРБИТРАЖНЫЙ СУД УРАЛЬСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 31 октября 2016 г. в„– Ф09-9398/16

Дело в„– А76-3532/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 24 октября 2016 г.
Постановление изготовлено в полном объеме 31 октября 2016 г.
Арбитражный суд Уральского округа в составе:
председательствующего Рогожиной О.В.,
судей Новиковой О.Н., Шершон Н.В.
рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу закрытого акционерного общества коммерческий банк "Ураллига" (далее - Банк) на решение Арбитражного суда Челябинской области от 30.04.2015 по делу в„– А76-3532/2015 и постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.07.2016 по тому же делу.
Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Арбитражного суда Уральского округа.
В судебном заседании принял участие представитель Банка - Первых И.Ю. (доверенность от 16.12.2014).

Общество с ограниченной ответственностью "Маркетинговое агентство "х3" (далее - общество "Маркетинговое агентство "х3") обратилось в Арбитражный суд Челябинской области с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" (далее - общество "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов") о взыскании задолженности по договорам займа в общей сумме 93 392 937 руб.
В порядке, предусмотренном ст. 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Стукаленко Михаил Евгеньевич, общество с ограниченной ответственности "Компания Эксперт", общество с ограниченной ответственностью "Универсальные технологии".
Решением суда от 30.04.2015 (судья Сафронов М.И.) исковые требования удовлетворены.
Закрытое акционерное общество коммерческий банк "Ураллига" (далее - банк "Ураллига", Банк), не согласившись с вынесенным решением, обжаловало его в апелляционном порядке со ссылкой на п. 24 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 в„– 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дела о банкротстве" (далее - Постановление от 22.06.2012 в„– 35), наличие дела о банкротстве в отношении ответчика, статуса залогового кредитора у банка в деле о банкротстве должника-ответчика и статуса кредитора в том же деле у истца, возникшего на основании обжалуемого решения.
Постановлением Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.07.2016 (судьи Забутырина Л.В., Карпусенко С.А., Сотникова О.В.) решение суда от 30.04.2015 оставлено без изменения, апелляционная жалоба Банка - без удовлетворения.
Банк "Ураллига" подало кассационную жалобу, в которой просит решение суда первой инстанции от 30.04.2015 и постановление апелляционного суда от 01.07.2016 отменить, ссылается на нарушение судами при их принятии норм материального и процессуального права. Заявитель полагает, что судами не установлены все имеющие значение для рассмотрения настоящего спора обстоятельства, в нарушение положений п. 26 Постановление от 22.06.2012 в„– 35, не установили наличие у соответствующих лиц финансовой возможности на предоставление должнику займов.

Законность обжалуемых судебных актов проверена судом кассационной инстанции в порядке, предусмотренном ст. 284, 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в пределах заявленных доводов.
Как установлено судами и следует из материалов дела, 28.06.2011 общество "Маркетинговое агентство "х3" зарегистрировано в качестве юридического лица при создании путем реорганизации в форме преобразования (предшественник при реорганизации - закрытое акционерное общество "Маркетинговое агентство "х3", ОГРН 1097453004109, ИНН 7453207126).
По данным ЕГРЮЛ по состоянию на 09.02.2015 уставный капитал общества составляет 10 000 руб., его учредителями являются Верясова А.Н. 32,5% (номинальной стоимостью 3 250 руб.), Елькин Сергей Владимирович 67,5% (номинальной стоимостью 6 750 руб.), основной вид деятельности - исследование конъюнктуры рынка и выявление общественного мнения (код ОКВЭД 74.13), дополнительный - консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления (код ОКВЭД 74.14).
В соответствии с протоколом общего собрания участников общества "Маркетинговое агентство "х3" от 12.03.2014 решения по вопросам повестки дня относительно переизбрания руководителя общества (досрочное прекращение полномочий генерального директора общества Стукаленко Михаила Евгеньевича с 13.03.2014) принимались тремя участниками - Стукаленко М.Е. (32,5%), Елькиным С.В. (35,0%), Верясовой А.Н. (35,0%), по результатам голосования руководителем избран Елькин С.В.
Общество "Челябинская региональная ассоциация независимых консультантов" зарегистрировано в качестве юридического лица при создании 26.05.2005 с уставным капиталом в размере 14 000 руб., по записи от 30.05.2014 учредителем со 100% долей участия является Елькин С.В., он же по записи от 21.03.2014 являлся руководителем ответчика, основным видом деятельности с момента создания являлось предоставление посреднических услуг, связанных с недвижимым имуществом (код ОКВЭД 70.3)
Общество "Компания "Эксперт" зарегистрировано в качестве юридического лица при создании 07.06.1999, в ЕГРЮЛ 25.12.2002 внесены сведения об обществе, как о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002, уставный капитал которого составляет 12 000 руб. (по записи от 10.07.2007), по записи от 04.08.2014 учредителем данного лица со 100% долей участия является Елькин С.В., он же по записи от 21.03.2014 являлся руководителем, по записи от 20.08.2010 основным видом деятельности является деятельность в области права, бухгалтерского учета и аудита, консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления предприятием (сведения ЕГРЮЛ на 13.02.2015).
Общество "Универсальные технологии" зарегистрировано в качестве юридического лица при его создании 11.11.2010 с уставным капиталом 10 000 руб., единственным участником со 100% долей участия с момента создания значится Мирошниченко Евгений Георгиевич, директором по записи от 04.08.2011 Елькин С.В., основным видом деятельности с момента создания является деятельность в области права, бухгалтерского учета и аудита, консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления предприятием (код ОКВЭД 74.1, сведения ЕГРЮЛ на 13.02.2015).
Между обществом "Универсальные технологии" в лице директора Елькина С.В. (займодавец) и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" в лице директора Стукаленко М.Е. (заемщик) заключен договор займа от 30.08.2011, по условиям которого займодавец передает в собственность заемщику денежные средства в размере 35 500 000 руб. на срок до 15.01.2015, а заемщик обязуется вернуть сумму займа. Договор является беспроцентным. Заимодавец передает заемщику сумму займа в течение 3 рабочих дней с даты подписания договора путем перечисления всей суммы займа на расчетный счет заемщика.
Общество "Универсальные технологии" 30.08.2011 со ссылкой на договор займа от 30.08.2011 по акту приема-передачи векселей передал заемщику обществу "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" векселя Банка на общую сумму 35 500 000 руб. (в„– 272058 от 26.08.2011 номиналом 6 500 000 рублей, в„– 272062 от 29.08.2011 номиналом 20 000 000 руб., в„– 272063 от 30.08.2011 номиналом 4 500 000 руб., в„– 272064 от 30.08.2011 номиналом 4 500 000 руб.), которые согласно платежным поручением от 30.08.2011 в„– 442430 на сумму 35 500 000 руб. и выпиской с расчетного счета ответчика в Банке, предоставленной последним, обналичены обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов".
Перечисление денежных средств по указанным выше платежным поручениям производилось непосредственно Банком на счет ответчика в счет погашения вышеуказанных векселей.
Между обществом "Универсальные технологии" в лице директора Елькина С.В. (займодавец) и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" в лице директора Стукаленко М.Е. (заемщик) подписан договор займа от 31.08.2011, по условиям которого займодавец передает в собственность заемщику денежные средства в размере 10 000 000 руб. на срок до 15.01.2015, а заемщик обязуется вернуть сумму займа. Договор является беспроцентным. Заимодавец передает заемщику сумму займа в течение 3 рабочих дней с даты подписания договора путем перечисления всей суммы займа на расчетный счет заемщика.
Займодавец со ссылкой на договор займа от 31.08.2011 по акту приема-передачи векселей 31.08.2011 передал заемщику (ответчику) вексель Банка в„– 272068 от 31.08.2011 номиналом 10 000 000 руб., который обналичен самим ответчиком, что подтверждается платежным поручением от 31.08.2011 в„– 448318 на сумму 10 000 000 руб.
Согласно указанному платежному поручению перечисление производилось непосредственно Банком на счет ответчика в счет погашения вышеуказанного векселя.
Судами также установлено, что между обществом "Универсальные технологии" в лице директора Елькина С.В. (займодавец) и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" в лице директора Стукаленко М.Е. (заемщик) подписан договор займа от 01.09.2011, по условиям которого займодавец передает в собственность заемщику денежные средства в размере 9 000 000 руб. на срок до 15.01.2015, а заемщик обязуется вернуть сумму займа. Договор является беспроцентным. Заимодавец передает заемщику сумму займа в течение 3 рабочих дней с даты подписания договора.
Займодавец 01.09.2011 и 02.09.2011 со ссылкой на договор займа от 01.09.2011 по актам приема-передачи векселей передал заемщику простые векселя Банка в„– 0272071 от 01.09.2011 номиналом 7 500 000 руб. и в„– 272073 от 02.09.2011 номиналом 1 500 000 руб., которые обналичены ответчиком, что подтверждается платежными поручениями от 01.09.2011 в„– 460434 на сумму 7 500 000 руб. и от 02.09.2011 в„– 463590 на сумму 1 500 000 руб., выпиской по расчетному счету ответчика, предоставленными Банком. Согласно указанному платежным поручению перечисление производилось непосредственно Банком на счет ответчика в счет погашения вышеуказанных векселей.
Между обществом "Универсальные технологии" в лице директора Елькина С.В. (цедент) и истцом в лице генерального директора Стукаленко М.Е. (цессионарий) подписан договор уступки права требования от 01.02.2012 согласно которому цедент уступает, а цессионарий принимает права требования к обществу "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов", вытекающие из договоров займа от 30.08.2011 в сумме 35 500 000 руб., от 31.08.2011 в сумме 10 000 000 руб. и от 01.09.2011 на сумму 9 000 000 руб. между цедентом и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов". В счет уступаемого требования цессионарий обязуется уплатить цеденту 50 000 000 руб.
Между обществом "Компания "Эксперт" в лице директора Стукаленко М.Е. (займодавец) и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" в лице директора Стукаленко М.Е. (заемщик) подписан договор займа от 13.12.2011 в„– 11/12-11, по условиям которого займодавец передает заемщику заем в сумме 15 000 000 руб., а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в срок до 13.12.2014. Договор является беспроцентным (пункт 1.2 договора займа от 13.12.2011 в„– 11/12-11).
Займодавец со ссылкой на договор займа от 13.12.2011 в„– 11/12-11 по акту приема-передачи 13.12.2011 передал заемщику 5 векселей открытого акционерного общества "Челябинвестбанк" (далее - общество "Челябинвестбанк") А в„– 0295422 от 07.12.2011 номиналом 5 000 000 руб., А в„– 0295421 от 07.12.2011 номиналом 4 000 000 руб., А в„– 0295423 от 08.12.2011 номиналом 500 000 руб., А в„– 0295425 от 08.12.2011 номиналом 500 000 руб., на общую сумму 15 000 000 руб., которые были обналичены ответчиком, что подтверждается платежными поручениями от 13.12.2011 в„– 225 на сумму 5 000 000 руб., от 13.12.2011 в„– 226 на сумму 4 000 000 руб., в„– 224 от 13.12.2011 на сумму 500 000 руб., от 13.12.2011 в„– 227 на сумму 500 000 руб., от 13.12.2011 в„– 223 на сумму 5 000 000 руб. и выпиской с расчетного счета ответчика от 13.12.2011, предоставленной Банком.
Согласно платежным поручениям перечисление на счет ответчика в счет погашения вышеуказанных простых векселей производилось непосредственно Челябинвестбанком.
Между обществом "Компания "Эксперт" в лице директора Стукаленко Михаила Евгеньевича (цедент) и истцом в лице генерального директора Стукаленко Михаила Евгеньевича (цессионарий) 29.12.2011 подписан договор уступки права требования (цессии), в соответствии с которым, цедент уступает, а цессионарий принимает права требования к обществу "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов", вытекающие из договора займа в„– 11/12-11 от 13.12.2011 между цедентом и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" в сумме 15 000 000 руб. В счет уступаемого требования цессионарий обязуется уплатить цеденту 15 000 000 руб.
Между Стукаленко М.Е. (займодавец) и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" в лице директора Стукаленко Михаила Евгеньевича (заемщик) 16.08.2012 подписан договор займа, по условиям которого, займодавец передает заемщику сумму займа в течение 30 рабочих дней с даты заключения договора в сумме 35 000 000 руб. на срок до 01.05.2014. По условиям договора денежные средства передаются наличными деньгами, путем внесения в кассу либо на расчетный счет заемщика, либо путем безналичного перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика. Уплата начисленных за время пользования займом процентов производиться одновременно с возвратом суммы займа.
Стукаленко М.Е. 16.08.2012 и 11.09.2012 по приходным кассовым ордерам в„– 39 от 16.08.2012 и в„– 43 от 11.09.2012 со ссылкой на основание - заем по договору денежного займа от 16.08.2012 передал заемщику (ответчику) денежные средства в общей сумме 35 000 000 рублей (30 000 000 рублей и 5 000 000 рублей соответственно). Приходные кассовые ордера подписаны главным бухгалтером Печенкиной Е.В., кассиром Стукаленко М.Е. Средства в сумме 30 000 000 рублей внесены на счет ответчика в банке Ураллига 16.08.2012 от Стукаленко М.Е. со ссылкой на источник поступления - процентный заем от учредителя, что подтверждается квитанцией в„– 396797 от 16.08.2012.
Согласно расходным кассовым ордерам от 25.10.2012 в„– 124 на сумму 21 065 000 руб., от 25.04.2013 в„– 40 на сумму 162 000 руб., от 26.04.2013 в„– 41 на сумму 930 000 руб., от 07.05.2013 в„– 50 на сумму 1 615 000 руб., от 08.05.2013 в„– 51 на сумму 121 000 руб., от 16.05.2013 в„– 53 на сумму 17 000 руб., от 04.06.2013 в„– 57 на сумму 4 626 600 руб., от 05.06.2013 в„– 66 на сумму 150 000 руб., от 07.06.2013 в„– 68 на сумму 220 000 руб. от 28.06.2013 в„– 70 на сумму 2 080 685 руб., от 05.07.2013 в„– 75 на сумму 470 000 руб., от 17.07.2013 в„– 79 на сумму 45 000 руб., от 05.08.2013 в„– 86 на сумму 270 000 руб., от 06.08.2013 в„– 88 на сумму 215 000 руб., от 23.08.2013 в„– 90 на сумму 200 000 руб., от 05.09.2013 в„– 100 на сумму 119 000 руб., от 06.09.2013 в„– 102 на сумму 365 000 руб., от 04.10.2013 в„– 115 на сумму 494 000 руб., от 10.10.2013 в„– 116 на сумму 446 000 руб., от 8 А76-3532/2015 28.10.2013 в„– 118 на сумму 45 000 руб., от 06.11.2013 в„– 123 на сумму 470 000 руб. от 14.11.2013 в„– 127 на сумму 100 000 руб., от 30.12.2013 в„– 142 на сумму 75 000 руб., от 10.01.2014 в„– 1 на сумму 20 000 рублей, от 20.01.2014 в„– 2 на сумму 15 000 руб., от 22.01.2014 в„– 3 на сумму 25 000 руб., от 29.01.2014 в„– 4 на сумму 20 000 рублей, от 31.01.2014 в„– 5 на сумму 10 000 руб., от 11.02.2014 в„– 13 на сумму 25 000 руб., от 21.02.2014 в„– 14 на сумму 20 000 руб., от 21.03.2014 в„– 15 на сумму 25 000 руб., от 18.04.2014 в„– 24 на сумму 15 000 руб. ответчиком произведен возврат займа по договору займа б/н от 16.08.2012.
Между обществом "Универсальные технологии" в лице директора Елькина Сергея Владимировича (займодавец) и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" в лице директора Стукаленко Михаила Евгеньевича (заемщик) 03.09.2012 подписан договор займа, по условиям которого, займодавец передает в собственность заемщику денежные средства в размере 386 000 руб. под 4% годовых на срок 4 рабочих дня со дня предоставления займа заимодавцем. Заем предоставляется банковскими векселями Челябинвестбанка. Уплата начисленных за время пользования займом процентов производится одновременно с возвратом суммы основного займа. 03.09.2012 займодавец со ссылкой на договор займа от 30.08.2012 передал заемщику (ответчику) по акту приема-передачи векселей векселя Челябинвестбанка серии А в„– 0306715 от 30.08.2012 номиналом 300 000 руб., серии А в„– 0306716 от 30.08.2012 номиналом 86 000 руб., всего на сумму 386 000 руб.
01.10.2012 между обществом "Универсальные технологии" в лице директора Елькина Сергея Владимировича (цедент) и истцом в лице генерального директора Стукаленко Михаила Евгеньевича (цессионарий) подписан договор уступки права требования (цессии), в соответствии с которым, цедент уступает, а цессионарий принимает права требования к обществу "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов", вытекающие из договора займа от 03.09.2012 в сумме 386 000 руб. между цедентом и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов". В счет уступаемого требования цессионарий обязуется уплатить цеденту 386 000 рублей. 25.10.2012 между Стукаленко М.Е. (займодавец) и обществом "Челябинской региональной Ассоциацией независимых консультантов" в лице директора Стукаленко Михаила Евгеньевича (заемщик) подписан договор займа в„– 1, по условиям которого, займодавец передает заемщику сумму займа в течение 30 рабочих дней с даты заключения договора в сумме 19 080 000 руб. на срок до 01.12.2013 под 13,5% годовых. По условиям договора денежные средства передаются наличными деньгами, путем внесения в кассу либо на расчетный счет заемщика, либо путем безналичного перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика. Уплата начисленных за время пользования займом процентов производиться одновременно с возвратом суммы займа. По приходному кассовому ордеру в„– 54 от 25.10.2012 Стукаленко М.Е. передал заемщику (ответчику) денежные средства в сумме 19 080 000 руб. со ссылкой на основание - заем по договору займа б/н от 25.10.2012. Приходный кассовый ордер подписан главным бухгалтером Печенкиной Е.В., кассиром Стукаленко М.Е. Средства в сумме 19 080 000 руб. внесены на счет ответчика в банке Ураллига в тот же день от Стукаленко М.Е. со ссылкой на источник поступления - процентный заем физического лица, что подтверждается квитанцией в„– 513852 от 25.10.2012.
Между Стукаленко М.Е. (займодавец) и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" в лице директора Стукаленко Михаила Евгеньевича (заемщик) 08.11.2012 подписан договор займа, по условиям которого, займодавец передает заемщику сумму займа в течение 30 рабочих дней с даты заключения договора в сумме 3 900 000 руб. на срок до 01.12.2013 под 13% годовых. По условиям договора денежные средства передаются наличными деньгами, путем внесения в кассу либо на расчетный счет заемщика, либо путем безналичного перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика. Уплата начисленных за время пользования займом процентов производиться одновременно с возвратом суммы займа. 08.11.2012 Стукаленко М.Е. по приходному кассовому ордеру в„– 58 от 08.11.2012 передал заемщику (ответчику) денежные средства в сумме 3 900 000 руб. со ссылкой на основание - заем по договору займа б/н от 08.11.2012. Приходный кассовый ордер подписан главным бухгалтером Печенкиной Е.В., кассиром Стукаленко М.Е.
Между Стукаленко М.Е. (цедент) и истцом в лице генерального директора Стукаленко Михаила Евгеньевича (цессионарий) 25.12.2012 и 13.05.2014 подписаны договоры уступки права требования (цессии), в соответствии с которыми, цедент уступает, а цессионарий принимает права требования к обществу "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов", вытекающие из договоров займа от 08.11.2012 в сумме 3 900 000 руб., от 25.10.2012 в сумме 19 080 000 руб.
Между цедентом и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов", а также из договора займа от 16.08.2012 в сумме 493 437 рублей (со ссылкой произведенный возврат в сумме 34 506 563 рублей) между цедентом и обществом "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" (п. 1 договора). В счет уступаемых прав требований цессионарий обязуется уплатить цеденту 23 000 000 руб. и 500 000 руб. соответственно. 07.04.2014 между истцом в лице генерального директора Елькина Сергея Владимировича (займодавец) и ответчиком в лице директора Елькина Сергея Владимировича (заемщик) подписан договор займа, по условиям которого, займодавец передает заемщику в долг сумму займа в размере 79 500 руб. на срок до 10.04.2014. Договор является беспроцентным. 07.04.2014 займодавец через счет в Челябинвестбанке по платежному поручению в„– 5 перечислил заемщику (ответчику) на счет в банке ОАО АКБ "СВЯЗЬ-Банк" денежные средства в сумме 79 500 рублей с указанием в назначении платежа - выдача беспроцентного займа по договору займа в„– 1/ЗВ от 07.04.2014. Платежными поручениями в„– 24 от 09.04.2014 на сумму 23 000 руб., в„– 26 от 10.04.2014 на сумму 23 000 руб. ответчик через счет в банке ОАО АКБ "СВЯЗЬ-Банк" перечислил истцу на счет в Челябинвестбанке средства в общей сумме 46 000 руб. с указанием в назначении платежа - частичный возврат беспроцентного займа по договору займа б/н от 07.04.2014.
Ссылаясь на наличие задолженности, истец обратился в суд с рассматриваемым исковым заявлением.
Удовлетворяя требования в полном объеме, суд первой инстанции исходил из того, что к истцу перешли права требования от ответчика задолженности по договорам 2011 - 2012 годов, ответчик свои обязательства не исполнил.
Апелляционный суд с выводами суда первой инстанции согласился в силу следующего.
Согласно п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
В соответствии с п. 1, 3 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.
Поскольку для возникновения обязательства по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику денежных средств (или других вещей, определенных родовыми признаками) именно на условиях договора займа, то в случае спора на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые гл. 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа либо безденежность займа. При наличии возражений со стороны ответчика относительно природы возникшего обязательства следует исходить из того, что займодавец заинтересован в обеспечении надлежащих доказательств, подтверждающих заключение договора займа, и в случае возникновения спора на нем лежит риск недоказанности соответствующего факта.
В силу ст. 75 Положения о переводном и простом векселе простой вексель относится к индивидуально-определенным вещам, поскольку он должен содержать определенные реквизиты.
Исходя из разъяснений, данных в совместном постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в Постановлении в„– 33/14 от 04.12.2000 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей", в тех случаях, когда одна из сторон обязуется передать вексель, а другая сторона обязуется уплатить за него определенную денежную сумму (цену), к отношениям сторон применяются нормы о купле-продаже, если законом не установлены специальные правила (п. 2 ст. 454 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В соответствии с п. 1 ст. 486 Гражданского кодекса Российской Федерации покупатель обязан оплатить товар непосредственно до или после передачи ему продавцом товара, если иное не предусмотрено данным Кодексом, другим законом, иными правовыми актами или договором купли-продажи и не вытекает из существа обязательства.
Перемена лиц в обязательстве регламентирована положениями гл. 24 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Исследовав представленные в материалы дело документы, в том числе договоры, кассовые документы, сведения о движении по счету, документы о частичном возврате средств, копии векселей банков, акты их передачи первоначальному векселедержателю и последующим, включая ответчика, предъявившему их к оплате, заявки на оформление и погашение векселей, платежные документы; проанализировав движение денежных средств, сведения отраженные в бухгалтерской отчетности за период с 2011 по 2014 годы, установив, что спорные денежные средства поступили в распоряжение ответчика и в последующем использовались им на исполнение обязательств с иными лицами, при недоказанности иного, суды признании требования истца обоснованными и подлежащими удовлетворению в заявленной суммы.
Возражения Банка со ссылкой на необходимость исследования доказательств наличия у Стукаленко М.Е. возможности передачи денежных средств, а также оснований приобретения обществом "Универсальные технологии" и обществом "Компания "Эксперт" векселей, переданных обществу "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов", выводов судов не опровергают, с учетом установленных обстоятельств о реальном исполнении договоров, о чем свидетельствует поступление денежных средств на счет общества "Челябинская региональная Ассоциация независимых консультантов" и распоряжение ими на собственные нужды должником, а также недоказанности того, что в расчетах использовались средства иных лиц. Доводы, приведенные в жалобе по сути, сводятся к несогласию Банком с установленными по делу фактическими обстоятельствами и оценкой доказательств.
Нарушений норм материального или процессуального права, являющихся основанием для отмены судебного акта (ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), судом кассационной инстанции не установлено.
С учетом изложенного обжалуемые судебные акты подлежат оставлению без изменения, кассационная жалоба - без удовлетворения.
Руководствуясь ст. 286, 287, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

постановил:

решение Арбитражного суда Челябинской области от 30.04.2015 по делу в„– А76-3532/2015 и постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.07.2016 по тому же делу оставить без изменения, кассационную жалобу закрытого акционерного общества коммерческий банк "Ураллига" - без удовлетворения.
Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном ст. 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий
О.В.РОГОЖИНА

Судьи
О.Н.НОВИКОВА
Н.В.ШЕРШОН


------------------------------------------------------------------